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鞠荣华:套期保值效果与“保险+期货”赔付合理性——基于玉米和大豆试点项目的实证分析

发布日期:2024-02-23 信息来源:经管抢庄斗牛 浏览次数: 字号:[ ]

【文章摘要】“保险+期货”能够有效弥补农产品价格保险在目标价格厘定困难和缺乏系统性价格风险分散途径方面的缺陷,规范农产品保险的承保及理赔标准。但期货价格对个别试点地区现货价格代表性不高、期现价格联动性不足等问题,导致参保农户时常会面临赔付不足或赔付过度的情况。本文采用玉米和大豆“保险+期货”试点项目数据,分析了“保险+期货”的赔付情况及对农户生产经营风险的实际保障效果,在此基础上,实证分析了农产品期货市场套期保值效果对“保险+期货”赔付合理性的影响。研究表明,套期保值效果越好,“保险+期货”项目的赔付偏差越。灼诒V敌Ч奶岣吣芟灾黾印氨O+期货”项目的赔付合理性,但影响效果在不同实施模式和区域间存在一定差异。本文建议完善农产品期货市场基础设施,制定更为合理的赔付标准,规范查勘定损工作,以改善赔付合理性。

【关键词】“保险+期货”;套期保值效果;赔付合理性;赔付偏差

【文章作者】鞠荣华顾巧静

【作者单位】中国农业大学经济管理抢庄斗牛

【发表期刊】保险研究. 2023(12)

【基金资助】国家社会科学基金项目“中国农产品期货套期保值效果评价及优化研究”(21BJY211)

【全文下载】套期保值效果与“保险 期货...米和大豆试点项目的实证分析


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